监管层对违法违规证券咨询打击力度明显加大，2018年5月17日，浙江证监局网站挂出了《关于对杭州顶点财经网络传媒有限公司采取责令暂停新增客户措施的决定》。

5条要点存在违法违规情形，引发众多投诉举报

这一处罚决定的主要条款有以下5点：

1、我局发现你公司在福建等地与其他机构合作开展证券投资咨询业务，业务合规管理和内部控制存在缺陷；

2、业务合规管理和内部控制存在缺陷，存在违法违规情形；

3、未能诚实和勤勉尽责地服务客户，引发众多举报投诉，存在较大风险。

4、决定对你公司采取责令暂停新增客户的监督管理措施。

5、你公司应当立即落实整改，严格规范业务行为，妥善处理客户纠纷，杜绝违法违规情形，切实保护投资者合法权益。

从这些要点可以看出，杭州顶点财经网络传媒有限公司被浙江证监局认定的情况比较严重，特别是存在违法违规情形，引发众多举报投诉，存在较大风险，这三小句内容。

对于暂停新增客户这一处罚，证券业界认为，也是比较严厉的处罚措施，并且要求杭州顶点财经网络传媒有限公司应当在收到本决定书之日起3个月内，向我局上报整改报告。我局将依法对你公司整改情况进行检查。

顶点财经是做啥的？

这一处罚曝光后，关于顶点财经的信息，基金君也进行了一些梳理。

顶点财经的官网信息显示：杭州顶点财经网络传媒有限公司是一家专业跨媒体财经内容提供商，致力于通过电视、广播、报纸、网站、资讯终端等媒体向投资者实时传递全球金融市场信息。

顶点财经于2005年创立、总部设于杭州，拥有数字电视制作中心、顶点财经网、证券大参考报、摇钱术资讯终端等互为补充的四类产品渠道，为中国证券投资者提供实时财经信息、专业研究报告、实战交易策略以及上市公司数据库等内容，帮助投资者客观、审慎、明确地做出恰当的交易决策。

从这些信息可以看出，顶点财经是一家已经运营13年的老牌机构，这家机构在证券咨询领域具有一定的影响力。

官网显示的顶点财经法人代表为沈华，女，1967年8月出生，汉族，杭州人。1985年至2001年在杭州花港饭店工作，从普通员工做起，因工作表现出色，2001年至2009年，转任杭州名人名家粤浙会的总经理。从2009年开始至今，在该公司先后担任过副总经理、总经理及公司法人代表。

基金君找到一个顶点财经的宣传图，图上宣传显示“顶点财经，致胜三宝，实战驰援”，“购买，升级，续费任一款巴菲特选股器就可获得”，广告图中还包括《换股精灵》，《换股操盘秘籍》，《幸福久一点》等内容。

顶点财经中的另一个重点是摇钱术资讯终端，这款产品的宣传上声称：2017年，摇钱术致力打造诚信金融大数据教学平台，每周5堂金融实战分享，每月邀请投资界名人、专家、大咖、理财新贵，构建网络化、数字化、个性化、终身化的教育体系，，每年将录制500课时投资课程，带来最专业的分析，最前沿的资讯。

直播加点播，建设“人人皆学、处处能学、实时可学”的学习平台，全方位引领投资者学会理财。

基金君搜索到一些相关内容，看到的是一些股评性质的画面和内容：“今日赠送，一波到底，最后洗盘，行程高尔夫路径反转形态的反转先锋”。

浙江证监局的处罚决定中有“引发众多举报投诉”的内容，基金君也从网上找到部分投诉信息。

其中有一个在法律咨询网站上。

2018年1月广州一位网友声称听从一个朋友的建议，2017年12年29日加入杭州顶点财经，先是交3801的摇钱术的费用，后面该公司拉我进一个首席专家的群，里面的人加我微信（都是通过微信来联系的，有记录），介绍说这个团队好，但要58000元/半年会员费，当天头脑发热就补交了（想想可能是一个骗局），今天开年该公司正式荐股，开始两只股票能赚一点点，后面两只股票都是大亏，从第一只股票开始，我就有意见（全部股票操作手法都不象是一专家团队的水平，特别是后两只股票，犯了很低级的错误），所以我在第二只股票卖出去时，提出退出合作关系，但对方一直拖，我想这种事情能否走司法程序这条路？

在顶点财经官网投教基地的第一篇文章标题为：一个经历股灾股民的自述，这篇内容很煽情，最后落脚到了上摇钱术学理财。

一个经历股灾股民的自述

我曾幻想通过炒股一夜暴富，结果却是飞蛾扑火，自取灭亡。

如果你也像三年前的我一样想通过炒股一夜暴富，我希望你打消这个念头。不是不可能，只是这条路走下去会异常艰难。太多东西你承受不起，股市里那些虎视眈眈的人们会在你失去理智的时候让你破碎不堪。

如果你是一个没有团队的个人，炒股永远要当成一个副业，除非你有抵抗人性的达摩克利斯之剑。不然，不是别人打败了，你自己就能把自己失去。

炒股，只有两种结果，要么赚钱，要么赔钱。赚钱了，你会觉得钱赚的太容易，其他的任何行当你都瞧不起。赔钱了，你会觉得再去辛苦赚钱弥补损失是一个太漫长的过程，你回不去了。因故这是一个创造神话和制造悲剧最多的行业。

不论做什么，一定要记住，不管成功与失败，不要迷失了自己。不然你很难找到回去的路！人生还漫长，也希望那些和我有着同样经历的朋友，有一句话，不过是从头再来！通过这次痛苦的经历也让我懂了的，金钱不是生活的全部，生活总还有太多美好的东西值得你去珍惜，别让金钱迷失了你对生活的热爱！

来源/中国经济网

第17集 交易要心如止水

旋即。

朱财茂就暗暗嘲笑自己:“朱财茂

啊朱财茂，你在这里想什么呢?小莉

又年轻，又漂亮，根本不缺乏追求

者，你算是什么东西?不过就是一个

离过婚的老男人罢了，人家会为了

你，去专门学习炒股?别做梦了!"

“哥，你怎么了?”

杨莉莉看见朱财茂忽然间不说话

了，一副发呆的模样，

好奇的问了一句。

“哦……没事儿。”

朱财茂回过神来，目光复杂的看

了她一眼，“点菜吧。”

杨莉莉要了麻辣锅底，

点了好几个蔬菜。

“为什么不点肉?”

朱财茂随口问了一句。

“因为肉贵啊。”

杨莉莉压低声音，笑眯眯的说

着:“多吃点菜，也能吃饱，一份羊肉

的钱，都能点好几种蔬菜了。"

朱财茂无语，她是想方设法的给

自己省钱啊!

挥了挥手，朱财茂喊了服务员过

来:“加一份羊肉。”

“不用了。"

杨莉莉一怔，旋即连忙摇头对服

务员说道:“我最近减肥，不吃肉。"

“吃饱了才有力气减肥。”

朱财茂笑了笑，对服务员说道:

“去吧。”

杨莉莉有些无奈，待服务员走

后，低声埋怨说道:“哥，你现在全职

炒股，没有固定收入，不应该乱花钱

的，应该节省一点。”

“小莉，钱这东西，是赚出来的，

不是节省出来的。”

朱财茂笑道:“好比一个人一个月

赚一万块钱，那他花五千块钱，还可

以剩下五千块钱，但如果一个月之内

赚五千块钱，那不论怎么节省，肯定

也不可能剩下五千块钱的啊。”

“话是这样没有错。”

杨莉莉反驳说道:“但这个前提

是，你得能赚到一万块钱才行，如果

赚不了一万块钱，还不节省的话，又

怎么能够存下钱呢?"

“对了，说到钱。”

朱财茂想起来那两万块钱，“小

莉，我把钱还你。”

“哥。”

杨莉莉柳眉微蹙，不满的说道：

“你怎么还惦记这事？

我不是说了吗，给你投资的”

“不行，

我用我自己的钱买股票，

我没有心理压力，

但如果用你的，我会有压力的”

朱财茂认真的说：“我怕给你亏

了，所以在心态上，

我其实就已经输了，

如果真的交易，

那大概率肯定是赔钱的。”

“对了哥。”

听到他的话，杨莉莉岔开话题说

道:“我这几天看关于股票的书，

很多人都说，

心态第一，一定要做到上涨

不慌，下跌不怕的心理素质才行，

这是因为什么?”

“那都是在胡扯!”

朱财茂撇了撇嘴，

“不过心态很重要，

这的确是对的，在我看来，

交易的心态，

要做到一点，心止如水，

交易就是交易，不

能夹杂其他任何的想法在里面。"

“心如止水是什么意思?"

杨莉莉不解的问道。

“小莉，股市就是一个放大器，

在股市里面，

所有人都会被贪婪，

恐惧，

兴奋等等情绪所笼罩，

而且这些

情绪会随着股票价格的波动而不断变化着。”

朱财茂解释说道:“如果一个投资

者，还无法克制自己的情绪，还会在

交易中被情绪所左右，那他必然肯定

是赔钱的。"

“哥，那你说的心如止水的意思，

就是说，必须要冷静吗?"

杨莉莉立刻就明白了。

“没错。”

朱财茂点头，“买入卖出股票，这

就是一个交易的过程，一买一卖，动

动手指就行了，其实非常简单，但复

杂的是在这个过程的心态情绪变化。”

下集预告：

第18集 屁股决定脑袋

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