假如，你有机会参与创业板龙头、新能源大哥大“宁德时代”的项目，进行投资理财，还能有高回报，你会不会怦然心动？心动的话，也许你就上当了。近日，有骗子假冒“宁德时代”名义进行理财诈骗，有投资者损失上百万。而在此前，也有多家上市公司遭遇类似情况。

2月28日，“宁德时代”理财骗局话题登上热搜榜。有多位投资者爆料，自己在一款名为“宁德时代”的App中，遭遇了投资理财骗局，被骗金额从几万到上百万不等。

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投资者称，这款“宁德时代”App，可以购买宁德时代锂电池、宁德时代专属社会公众股等理财投资产品，收益颇高，还能每天提现。甚至，这些投资者拉“下级”到“宁德时代”App里购买理财产品，就可以获得高达25%的收益。

从投资者提供的项目合同中可以看到，提供投资项目的甲方名为“宁德时代新能源科技股份有限公司”。天眼查APP显示，宁德时代新能源科技股份有限公司正是宁德时代的主体。2月26日，宁德时代相关负责人回应称，上述“宁德时代”App不是公司的，“宁德时代”投资群里自称与宁德时代对接的杨某也不是该公司员工。

目前，“宁德时代”App已经无法通过链接下载，在各大应用市场上也搜索不到相关信息。这意味着，有人利用宁德时代在行业内部的名气进行诈骗。

有投资者称，今年初，自己被朋友拉入了一个投资理财项目，朋友称“这是宁德时代的投资项目，投入小回报大，每天都可以提现，还有平安财险做担保。”通过朋友发来的链接，该投资者下载了一个名为“宁德时代”的APP，首页有各种理财投资产品，如“宁德时代锂电池”“宁德时代专属社会公众股”等，部分产品预期2天的收益就能达到5%，并宣称可以“每日返现，到期还本”。

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据了解，还有投资者在今年1月买了第一笔1.6万元的“宁德时代锂电池”理财产品，每天返现224元，返现的金额可以立即提现。他觉得收益不错，又买了两笔共计4.9万元的产品，每天的返现共计1000多元。后来，“宁德时代”App里不断推出新产品，投资期限越来越短，收益反而越来越高。

除了自己投入的产品有收益，据该投资者介绍，她如果拉“下级”到“宁德时代”App里购买理财产品，就可以获得高达25%的收益，“下级”再拉来人投资，自己还能提15%的收益。这种模式引起了他的怀疑，在家人的劝说下，他停止了投资，想等待理财产品到期将本息提出来。

2月20日，“宁德时代”App突然显示无法提现，客服称是黑客入侵、服务器异常等原因。但投资者发现，“宁德时代”App虽然无法提现，但仍在继续推出新产品，收益颇高，“新产品是你投入1万元，期限12个小时，每个小时都能到账120元。”他这才意识到自己陷入了骗局。

更多的投资者在2022年11月底，被程某拉入了“宁德时代”投资项目，程某宣称，宁德时代是全球500强，全球三分之一的电池都是它们生产的，还有平安财险做担保。

据悉，程某拉了超过100人进入自己的“宁德会员群”，每天在其中分享自己的投资心得，在程某的介绍下，投入数十万元的投资者不在少数。据投资者介绍，加入“宁德时代”App投资群的投资者或有上千人，涉及全国多个省份，如山东、重庆、贵州和广东等，这些投资者投入的金额从几万到上百万不等。

目前，在投资者自发组织的维权群里，来自多个省份的投资者均已报案。

近几年，新能源产业链集体爆发，动力电池龙头企业宁德时代市值更是一度突破万亿元。一边是新能源行业的快速增长，另一边也有人利用新能源投资的热度来制造骗局。

早在2019年6月，协鑫新能源就在官网发布公告称，公司名称遭冒用并进行融资诈骗，公司已报案，并提醒广大投资者不要轻信任何虚假宣传进行投资，防止上当受骗。

从具体细节来看，该融资诈骗与“宁德时代”App的投资理财骗局有诸多相似。协鑫新能源称，有人冒用公司名义设立App理财平台并发行名为“中新能源汽车电池开发项目”的理财产品，通过二维码、QQ等多种方式虚假宣传以取得投资者信任，并通过网络使用伪造的协鑫新能源电子印章与投资人签订所谓的《协鑫新能源投资理财合同书》，以向投资人承诺支付高额利息的方式骗取钱财。

2022年5月，公安部刑侦局发布五类高发电信网络诈骗案件，其中提到，虚假投资理财类诈骗涉案金额最大，占全部涉案资金的三分之一左右。

2023年2月3日，云天化发布公告称，近日，公司发现有网络平台冒用公司控股股东云天化集团有限责任公司名义进行虚假集资、股权投资、股权激励等活动。

2023年2月6日晚间，百纳千成披露公告称，近日，公司接到投资者来电，获悉有不法分子假冒公司名义，通过诱导下载手机App的方式向投资者进行虚假宣传，实施诈骗活动。

据北京商报报道，根据不完全统计，宁波能源、金财互联、三峡能源同样有类似遭遇：三峡能源表示，网络中出现的“三峡新能源”或“三峡能源”手机理财App、微信群等均是不法分子发布的虚假信息，公司不会开展民间集资活动；金财互联则表示，近期网络中出现的“金财互联”理财App为不法分子发布的虚假信息，公司并未上线任何理财类App，从未开展任何相关众筹集资业务及理财业务，未授权任何单位或个人开展上述业务；宁波能源同样表示，公司从未上线理财类App，未开展任何相关众筹集资业务及销售理财业务，也从未授权任何个人或单位开展上述业务。

值得注意的是，在“假冒案例”中，多家上市公司提到，不法分子的诈骗方式是通过诱导投资者下载手机App，进行众筹集资等业务。

业内人士指出，在上述诈骗中，投资者在短周期投资可能会尝到一定甜头，继而投入更多的钱。最终，投资周期还未满，钱还没来得及取出，App就突然关停，从而给投资者带来损失。

目前，“理财”现在几乎已经成为了每个家庭都会提及的话题。我们在网络上也经常能看到“高回报”“高收益”的理财产品，不仅如此，可能还会看到有专业的“导师”指导我们投资理财的“好事”。就在我们心动并且跃跃欲试的时候，诈骗分子很可能就趁虚而入，设计重重骗局，我们一不小心就落入了投资理财的诈骗陷阱。

虚假投资公司或平台打出的广告，全部都是超高年化收益，动辄12%以上，甚至高达30%-50%，而且“稳赚不赔”。一开始受害人都是抱着试试看的态度少量入仓，所以平台前期都会给受害人一些收益，眼看账户飞涨，小额提现也是秒到账，受害人逐渐飘飘然，越投越多。

资金到位以后，简单粗暴的，直接卷款删号说再见；有点耐心的，继续忽悠你往里投钱。等受害人幡然醒悟，想要及时提现止损时，“登录异常”“服务器维护”“银行账户冻结”等，对方有无数种理由解释为何提现失败。

公安部刑侦局也表示，虚假投资理财类诈骗的受害人多为具有一定收入、资产的单身群体或热衷投资、理财、炒股的人群。诈骗分子将诱导受害人在其提供的虚假网站或APP上投资，前期小额投资试水可获得返利，一旦受害人加大资金投入后，就会发现无法提现或全部亏损，并被诈骗分子拉黑，且虚假网站、APP无法登录。公安部刑侦局提醒，投资理财需谨慎，警惕虚假投资理财网站、App。

来源：微信公众号“财智头条”综合自：红星新闻、上游新闻、每日经济新闻等

责编：袁凯

校对：风华

审核：龚紫陌

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2023年全国两会召开在即，全国政协委员、证监会行政处罚委一级巡视员罗卫准备了两份建议。一份是建议启动《证券投资基金法》（以下简称《基金法》）修改工作，一份是建议由中级人民法院统一管辖证券期货第一审行政案件。

罗卫是新当选的全国政协委员，在证监会履职30年，最近5年在证监会行政处罚委员会工作，目前主要负责行政处罚案件应诉工作，她提的建议和资本市场相关，和自身监管工作紧密相连。

谈及全面注册制推行对证券执法的影响时，罗卫表示，全面注册制下会持续强化欺诈发行、财务造假等重点领域执法，持续完善立体追责体系，推动形成监管合力，加强制度供给，完善相关领域规则，下一步，证监会将进一步完善违法责任认定规则、健全行政裁量基准，扎牢“零容忍”制度笼子，通过各方共同努力，推动形成崇法守信、规范透明、开放包容的良好资本市场生态。

自2012年《基金法》实施以来，我国基金行业实现高速、稳健的发展。

“然而私募股权投资基金未明确纳入《基金法》调整范围，私募股权基金托管人职责边界亟待明确，与《证券法》《期货和衍生品法》协同修改不足，对外借贷与基金流动性风险管理制度缺乏。”罗卫表示，建议在法律层面将该流动性支持机制予以明确，增强基金行业抗风险能力。

罗卫还建议“由中级人民法院统一管辖证券期货第一审行政案件”。她指出，法律规定第一审行政案件原则上由基层法院管辖，原因在于基层法院数量多（3000多家）、分布广，便利当事人行使诉权，将行政争议化解在基层，但证券期货行政案件不宜由基层法院管辖。一是证券期货行政行为的专业性、政策性与基层人民法院审判人才、审判经验欠缺之间存在一定结构性矛盾。大多数基层法院在不了解证监会系统执法规则、执法程序，相应专业知识储备有待提升的情况下，短期内可能难以胜任此类案件办理要求。此外，证券期货相关规则不仅复杂，且时常根据市场的变化作出调整，更增加了跟进的专业难度，由中院管辖一审行政案件，更为适宜。二是证券期货市场是统一的大市场，单个行政案件的判决即可能具有很强的指导、示范作用，影响整个市场监管政策、监管标准的走向。三是现有行政案件一审管辖逻辑不清晰。为统一标准，建议最高院出台规定，明确证券期货第一审行政案件统一由当地中院管辖。

过去十年间，证监会系统对证券期货违法行为共作出2616份行政处罚决定，罚没总额417亿元，处罚决定数量是此前十年处罚决定数量的5.3倍，罚没金额是前十年罚没金额的26倍。

罗卫长期在证监会工作。她介绍，随着新《证券法》、刑法修正案(十一)以及两办《关于依法从严打击证券违法活动的意见》的出台实施，证券违法成本过低局面得到根本性扭转，“零容忍”强大震慑逐步形成。康得新、康美药业、乐视网等一批“害群之马”被依法从严处罚。对证券欺诈、财务造假背后的中介机构不勤勉尽责违法行为，证监会坚持“一案双查”，依法严厉追究中介机构及其从业人员法律责任，督促中介机构发挥资本市场“看门人”作用。2013年至2022年，证监会对中介机构作出141份行政处罚决定、处罚475人，罚没金额达10.26亿元。

当前，资本市场正在进入全面注册制时代，对实施证券行政处罚工作提出了新要求，全面注册制下，突出以信息披露为核心，紧密围绕提高信息披露质量，督促发行人“讲清楚”、中介机构“核清楚”。罗卫表示，从处罚工作角度看，要重点做好三方面工作，更好保障注册制改革平稳推进。