《银行从业资格考试》备考宝典之《个人理财》科目第1章 银行个人理财业务概述

最受市场关注的睿远基金管理有限公司（简称“睿远基金”）上月末获批文之后，即将开业，预计将于12月初发行公司旗下首只“一对多”专户产品，其公募产品也在准备中，估计于明年发行。

有的基民会想到分散到不同平台去买来解决这个问题，但是平台太多，也不是那么好管理的，而且也不太方便来调配资金，毕竟有的产品代销渠道可能会比较有限，搞着搞着很可能又混到一起去了。还是需要手动，懒的话可能就不动，但是这样的话很不利于总结经验，跟踪调整。

有的人只做了三年基金经理，那就一年期和三年期的业绩考核各占一半。

公司希望管住自己的欲望，给投资者带来实实在在的价值。

在经营周期的过程中，要管理好自己的欲望，克制自己的欲望。如果能管理好自己的欲望，作为企业领导者来讲，应该就成功了一大半。

在客户沟通方面，我们争取做得细致和贴心一些。

至少这些话，值得投资者鼓掌、行业深思！！！

2015年8月14日 中国证监会发布证监会公告（[2015]21号）称，中国证券金融公司依照证券交易所相关规则，通过协议转让方式向中央汇金公司转让了一部分股票，由其长期持有，有利于更好发挥中国证券金融公司稳定市场作用，也有利于更好恢复市场功能，发挥市场机制的作用，为股市长期稳定健康发展创造条件。

AI时代和互联网时代有一个本质区别：必须回归到“多对一”。这也就是说，在AI技术的加持下，将变革传统线下和互联网时代的教育形式。任何个人的学习方案、学习路径和学习能力的塑造，将变成由多个部门、多种大数据的汇合，只围绕一个终端的用户和学习者，来制定他个人“有限”的成长路径。即动用全部的资源，各个层次的资源，来完成一个难以逾越的契机，实现一个非常精准的目标。

②一般储蓄产品不得作为理财计划；③收益率高于同期储蓄应该是附加条件的保证

我们一定要为客户的长远利益考虑。短期我们没办法预测，也没有这样的能力。长期来看，我觉得我们有这个能力，但是最后的转化效率太低了，实在太可惜了。

以往我们在一个销售平台购买的基金，都是显示在一个持仓明细里的，而创建所谓的“子账户”，则可以让我们拥有多份持仓明细，出于不同投资目标或者不同资金来源购买的基金可以分开管理：

至此救市工作暂时告一段落。

我不是佛教徒，但我认为，佛学中有很多智慧很有道理，你越在乎短期的结果，你越得不到。

相当于投资者预订了个汽车，车行说，我会造一个好车卖给你，讲一个概念，给了客户一个对未来产品的预期。

聪投会客室

第5章 银行代理理财产品

陈光明： 美国资本集团（英文是CapitalGroup）做得比较好。 早年还没有看到《长线》那本书，我就是这么想，也是这么做的。

“基金经理的精力是有限的，如果一个基金经理同时管理较多基金，这说明这些基金肯定都是同质化产品。”有业内人士表示，“如果是策略不同、操作不同的基金，基金经理管理两个以上就已经很辛苦了，哪里管的了那么多。”

金宇是来自实业界的大佬，据称将负责睿远基金的TMT研究组。

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