要说清楚这一点，先要了解分级基金。

除息日指分红款从基金资产中扣除的日期。除息日当天，基金净值将会降低，如果不考虑当日市场波动，基金净值下降多少，分红金额就是多少。

1、净值的概念

净值就是买入或卖出一份基金的价格。比如：当前的这一只基金单位净值为1.0000，1000元就能买入1000份，当前的这一只基金单位净值为2.0000，1000元就只能买入500份。

2、 单位净值

3、 累计净值

1.上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。

2.未上市的股票以其成本价计算。

3.未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。

4.如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

1.基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

2.影响基金净值的因素有很多，像成立时间早的基金公司如果没有分红过的话，那它的基金净值肯定就是高的。而如果基金才刚成立或是进场时点不佳的话，基金净值就很可能相对会较低。

3.基金净值的高低并不能完全代表基金的好坏，基金未来净值的变化是不可预测的，任何基金都存在走高、走平或者走低的可能性。

4、在实际工作中发现很多基金投资人总是问基金净值是否未扣除相关的服务费用。在这里，统一回复大家：通常基金每天公布的净值是已经剔除了基金合同中约定扣取的日常运营管理费用，例如基金管理费、基金托管费、基金服务费等，所以基民在计算自己投资收益的时候，可以不用过分考虑是否未扣除服务费用。当然，具体的规定，还是以每支基金的基金合同为准。

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