导语

股市永远是“一赢二平七亏损”，有时候你掌握了很多操作技巧一样亏损，其中一个很重要的原因就是你没掌握好股票投资的正确步骤。本文为大家分享资深操盘手的交易十大流程，以帮助我们在投资方向上避免犯低级错误，供参考

第一方面：准备工作

1.Developing self-insight 培养对自己的洞察力

中国的哲人说“吾日三省吾身。”西方的哲人说“世界上最难的事是了解自己。”做到赢利并不困难，难在很多人无法发现自己的问题。如果有足够的对自己的了解，有良好的心态，你就能有信心未战先胜。比如说，正常情况下能发挥85%的能力，但是如果今天生病了，可能就无法正常发挥，失败的可能就很大。

经常问一下自己，我的感觉怎么样？也问自己，到底自己想要什么？我最大的目标是什么？我最想实现的目标是什么？我最最重要的事情是什么？只有你自己意识到可能出了问题，才可能解决问题。每天写下自己要改进的地方，自己困惑的地方，然后考虑如何解决。

第二方面：交易工作

2.Mental rehearsal每天心理预演

每天心理预演。中国古代的军事家孙武说：“夫未战而庙算胜者，得多也；未战而庙算不胜者，得算少也。多算胜，少算不胜，而况于无算乎!吾以此观之，胜负见矣。”每天开始工作前抽10分钟时间，在心里把自己要做的事情预演一遍到三遍。越细节化、越具体越好，越详细越好，尽量做到“多算”。到时出现各种情况，你就能客观冷静地轻松对付。

3.Developing low risk game pla设计一个低风险的操作方案

如果风险牢牢地控制住了，回报自然而然地会提高。新手往往首先考虑的是回报：我这一笔如果赚了，会赚多少多少。而老手首先考虑的是风险。

入场之前，对这一笔亏损机率有多大、会亏多少，已经有了答案。在这种情况下入场，心态会很不一样。因为有了底线，在交易中会更加灵活自如，较少受情绪的影响。我们追求的是低风险的回报。

A、收集数据

综合各种信息分析市场，对市场有个总体看法。选定交易目标及方向。很多新手认为这是最要的，但实际上分析市场的准确性，在操作中的重要性相当低。

B、分析胜率

根据经验考虑一下这笔交易赚钱的机会有多大.

C、决定何时入场，何时出场，多少仓位。

这是最重要的一步。要写出详细的书面计划。根据研究，书面计划得到执行的可能性更大。如果只在心里想一下，执行时可能会发现有太多细节没有想到，因而会加大心理冲突，出现执行犹豫。计划越详细，执行的可能性越大，成功的可能性也越大。这也正是前面说的“多算胜，少算不胜。”结合对大势的判断和止损、分批出入仓的应用，就已经限制了较大的风险。不是说使用这些方案现在就能赚到钱，但至少我们要做到在正确的路上走。要注意，做操盘计划的时候，不要受其他人的影响，要独立，完全听自己的。

4.Stalking, search for entry signals, formations跟踪

我们在生活中可能会观察到：小猫在看到鸟后就去追，但总追不到；而老猫是暗地跟踪，逐渐的接近鸟，在鸟最不经意的时候，把它抓住。这是老猫和小猫捕猎的区别。这是自然界的生存技巧，也是操盘手需要的技能。有经验的猎人都不会在看到猎物后立即开枪，而是逐渐接近，寻找最佳的方位和距离，在最有利于自己的时机下手。

有一种练习方式，大家可以参考。将一个品种列入跟踪目标后，可以在纸上作相反的交易。比如本来计划买进，此时假设在纸上已经卖空了，然后持续观察。等到你实在无法忍受，必须把纸上把头寸平掉的时候，就是最好的买进时机。可以试着用这种方法来跟踪。

5.Action- entrY行动-入场

跟踪到一定时机后，一定要毫不犹豫地出击，采取行动。静若处子，动若脱兔。很多人在这个关口止步不前了。即使有再好的方法，不行动也是白搭。当然这也取决于你前面几步是否认真做了。

以前有个操盘手同事叫弗兰克。他是个典型的美国式花花公子，每个星期都要换个女朋友。他并不年轻了，个子不高，其貌不扬，头发乱蓬蓬，穿的也相当一般。只从外表看，一点也不吸引人，而且也看不出来有钱。但他追hot girl（最炙手可热的女孩）成功率却相当高。后来有一次我们大家向他请教秘诀是什么。他说：我给自己订了一个“三秒钟原则”，就是说遇到漂亮姑娘三秒钟内上前搭话。因为如果过了三秒，我可能就会失去勇气。他解释说一般女性会被这种快速行动的气势和自信所吸引，所以会成功。

当然我们并不推崇这种生活方式，在中国也不太可能照此办理，但他的三秒钟原则却可以借鉴在我们的操作中。如果你有一个计划，而且计划中的情况出现了，一定要毫不犹豫地执行。

6.Monitoring观察

一旦行动，就有了头寸，就进入观察阶段。不断观察你的持仓情况，很可能你原来入场的理由已经发生了变化，对你有利和不利的条件都会发生。在你平心静气的情况下，问自己，对这个头寸的感觉如何？是否要采取行动。

7.Abort/take profits终止/ 获利退出

这条是关于退出市场的，其实就是黄金规则Cut the losses , let profits run!

亏损退场：

A、以做多为例：市场下跌，跌到事先设定或是跟踪提高的止损点，退场；B、买入理由不存在了，就退出，放弃无谓的希望；C、买入后较长时间过去了，价格没有如期变动，就要考虑退出。正常情况下，买入后应该很快出现上涨，否则不能等待太久。

获利退场：

A、即定获利目标达到了–退场。B、有了一定赢利之后，市场波动性变的非常大（toovolatile）的情况下，也可先退出。比如外汇市场上面，当受某一新闻影响时，市场可能会剧烈震荡，这时我们可以考虑退出观望。可能会有人觉得这是很好的赚钱机会，但我们前面说过，职业操盘手首先考虑的是风险。上下震荡的走势很不容易把握，会轻易触发止损，造成意外损失。在波动性变大或可能/即将变大时要出仓或至少是部分出仓，以回避风险。

8.Daily debriefing每天小结（写操盘日记）

这是操盘手最重要的原始资料。每天终止交易后写出小结。从小结里可以注意寻找这些问题：严格按照自己的交易规则去做了吗？如果是，哪怕是赔钱也应该表扬自己。今天的交易当中，到底犯了什么错误？我们目标是逐步的减少自己的错误。通过这些回顾，就能了解自己实际当中到底如何。

对你印象深刻的交易，至少要想出3种比你已经采取的策略更好的策略。然后告诉自己，下次我将采取这另外3种策略之一。

9.Periodic review阶段性的总结

建议大家每周和每月都进行一次总结。把所有的交易记录拿出来，看哪些做法有可以改进的地方。也可以看到最近都有哪些进步。“温故而知新”是很好的学习方法。

第三方面：境界提高

10.Being out of the market- balanced life style置身于市场之外–平衡的生活方式

这条看起来和交易无关，但实际上是最重要的。这是操盘手长期稳定业绩的基石。

对于交易员来说，不做交易的时间是最重要的。处理好股市以外的生活是非常重要的，包括对自己的身体/心理状态的调整，时间安排，人际关系的处理等等。正如欣赏中国山水画，留白部分才是最重要的。心理学家说，我们的心理构成有不同的组成部分。有的部分是希望得到刺激，有的部分是希望得到别人的注意，有的部分是希望得到安全感等等。当你置身市场之外的时候，要让这些部分得到满足。否则的话，这些会在你的交易中显示出来，给你造成危险。

每一个人都会把自己心理上的问题带到市场上来，如果你意识到自己心理上有什么问题，就应该在股市以外处理好，否则它肯定会在你的交易中出现，并造成损失。

所以一个成功的交易员一般都有一个平衡的生活，把家庭、健康、工作等每一方面都安排得很好，也较少会出现危机。在进行交易的时候就非常放松，非常冷静，这是实现交易成功的条件之一。跟社会其他行业一样，位置越高的人，脾气越好，各方面处理得越完善。

正确的工作程序的重要性超过市场分析和交易水平等能力。新手往往会忽视这一点，更多关注具体的交易手法。有不少做了许多年的老手，往往会失败在这一点上。这10个方面要不断地训练，主动去留意，逐步地从每一个方面来提高自己。像成功者一样思考，像成功者一样交易，像成功者一样处理你的生活。

有人的地方就有江湖，有江湖就有帮派。股市中的帮派其实就是主力，就是不同领域、不同地区的主力行为，帮派在散户心里又爱又恨，既敬仰又恐惧。股市里的帮派很早就有，一波倒下一波又起，或是若隐若现，打游击式的战术，当管理层风声紧的时候，市场上的帮派很快销声匿迹，过一阵子之后又风生水起。

近年来，有关“股市帮派”传闻较多，相传在股市中江湖帮派丛生，随着时局的变化轮流出现和隐没。资本市场因操作风格、地域分布的不同，一些知名游资被划分成不同帮派，股市里的帮派，多是以地区命名的，什么“北京帮”“上海帮”“宁波帮"“东北帮”等，其中宁波就是早先的“涨停敢死队”，徐翔就是从这里发家的，其他的比如“深圳帮"“山东帮"“天消帮”等，都是以券商和大学系为基础建立的。

如今，“温州帮”重现江湖，“涨停敢死队”再出新套路，“游资”再比杀手锏…市场“妖股”出没，股市江湖掀起了一场血雨腥风的大浩劫。

游资在多年的市场运行中，已经形成自己独特的思维方式和操盘技巧，或单打独斗、精准出击，或联手作战、相互照应，其操作手法独具特色，各显绝技，并以地域或专长为重点渐渐形成了各种帮派。这里对那些市场影响较大的帮派进行探究，提炼这些游资的镇帮手法，以窥探其背后的运作思路。

操盘理念

（1）涨停敢死队就是“追必涨之势，杀必跌之势"，追涨杀跌特别是短线操作要判断准确，操作果断不能拖泥带水。

（2）股市中最大的悲哀，就是股价刚刚下跌时，舍不得卖出股票；股市中最大的忌讳，就是股价刚刚起动时，就立刻卖出股票。所以，先看大方向，再定操作策略。股价运行在下降通道中绝对不做长线，股价运行在上涨趋势中最好不要做短线。

（3）对投资者来说，最危险的事情莫过于企盼狂跌中的股票不会再下跌了（事实还跌），最愚蠢的事情莫过于企盼狂升中的股票不会再上升了（事实还升）。

（4）只做自己最了解的股票，只用自己认为最有用的技巧，耐心等待量完美的图形、技术和成交量出现的时候才出手。

（5）控制自己，战胜自己。把一件简单的事情，重复做上千百万次了，就是不简单。股票没有国际标准的操作方法，达到最终适合自己赢利目标的策略就是成功。

（6）赢家的主要策略：强势中敢于抓住机会，快速换股，敢于重仓；弱势中善于避险，要耐住寂寞，空仓或者轻仓。空仓最简单，但却最难做到。炒股，时机是最关键的，侥幸是风险的罪魁，犹豫是错失良机的祸根。

（7）在股市中，机会常有，但对于投资者来说，手中没有资金，机会再好、再大也没有意义，要想留住机会，首先要留住资金，只要有资金，在剧市中赚钱的机会是无限的。股市就是一个永远向你开放的“聚宝盆"。所以，做到生存第一、赚钱第二的操作原则。

（8）最好的操作战略就是保持自己的主动权，时刻注意自己处于什么样的状态，独立思考大盘目前的走势，自己的操作是否处于最有利的状态。相信经过不断地反问自己，你对自己的操作会更加清晰。总之，有资金就有主动权，最好的股票、最好的黑马就是你手中可以控制的钱，想买谁就买谁，你说了算。

（9）一出手就抓住板块龙头，真正的龙头股上涨的时候非常猛烈，大盘跌的时候还能在“生命线”之上横盘，当大盘企稳走好时，股价马上就上涨，甚至冲击涨停。研究每一个阶段的龙头黑马，以及这些少数的黑马共同的特点，这是抓黑马的最好捷径。

（10）精选个股，谨慎操作。只做最完美的图形，最完美的均线形态，最完美的技术指标配合，最完美的成交量图形。一年就抓几次大上涨的波段，平时空仓不操作，有足够的耐心、等待。

“敢死队”选股思路

如果以传统理念定位，宁波涨停敢死队显然不属于基本分析派，甚至不太看消息。而且所选个股也五花八门，从基本面上简直无迹可循，业绩好中差都有，盘子大中小通吃，既有小盘袖珍股，也有超级航母大盘股。但也很难将其归为技术派，因为他们看盘论市都有自己独特的思维，通常不是传统的技术分析方法。

涨停敢死队战法以吃庄家为生，洞悉庄家动向，果断吃进，火速撤离，平均三天打一只股票。他们与庄家基本没什么联系，但确实以跟庄为生。以他们的水平完全可以看出庄家性格、偏好、手法、资金量、成本。一方面，他们不会选择远高于庄家成本的股票，以免高位接货；另一方面，他们会选择庄家准备拉升的一瞬间进场，让庄家被迫拉拾，分一杯羹。

所以，敢死队一般不会提前介入消磨时间，而是恰到好处择机入场，也就是说，等待别的庄家把底部即将构筑完毕时或者洗盘接近尾声时入场，或者选择在突破或即将突破之时介人，时间一点也不浪费，其实这是占用别人的劳动成果，用行内的话讲就是“黑吃黑”行为。

1，整理末期建仓

通常股价有一段较长时间的整理过程，这是一段非常煎熬的日子，浪费时间还要有耐性，慢慢地忍受庄家的折磨。所以，敢死队不会过早地参与到这段黑暗的日子，而波段游资选择在股价整理进入末期时悄悄潜伏其中，等待股价上涨，分享获利。

图5-7，南京港（002040）：股价出现两次冲高回落走势，盘面整理比较充分，游资开始关注该股，利用手中少量筹码，在2016年12月12日向下打压股价，制造技术破位形态，引发部分恐慌盘出现。游资在低位悉数接纳筹码，快速拿到低价筹码后，股价在12月16日喷薄而出，出现一波快速上找行情。

图5-8，华资实业（600191）：该股在长时间的下跌调整中，累计跌幅超过65%以上，股价严重超跌。从2017年4月开始股价渐渐企稳，庄家悄然介入建仓，并构筑底部形态。6月21日开始发力上攻。可是，该股的庄家非常狡猾，股价回升到前高附近时，再次停止了拉升步伐，造成股价上涨遇阻的假象。在洗盘过程中，连续收出调整阴线，造成股价无法突破前期小高点的假象，让不坚定的散户离场，而这时正是波段游资介入之时，几个交易日后股价开始放量向上突破，从此走出一波上涨行情。

这类个股在技术上出现以下特征时，可以作为买入条件：

（1）个股整理时间较长，处于盘整或调整阶段末期。

（2）盘中出现健康的攻击性量峰结构。

（3）股价突破某一重要技术阻力位。

（4）均线已从黏合状态渐渐转变为多头排列。

（5）个股质地优良，或有突发性重组、资产注入、中标大单等突发利好。

2，突破之时杀入

过早地介入到股价整理阶段是不经济的，也是不科学的；过晚地介入股价上涨的末期是不可取的，也是不明智的。敢死队就选择在股价即将突破或已经突破时才开始介入，偷袭别人的劳动果实，立在别人的肩膀上爬高，站在搭好的舞台上高歌。

图5-9，寒锐钴业（300618）：该股创出新高后进入调整，经过一个多月的横向整理，调整接近尾声。作为一只稀有金属龙头股，上市后就受到市场游资的青睐，在调整末期游资更是虎视眈眈，盯着股价的突破。2017年8月28日，股价开始放量向上突破，收出一根涨停阳线，市场游资开始涌入。

当天买入前5大游资席位分别是：东方证券上海浦东新区银城中路营业部，买入7770万元；浙商证券绍兴解放北路营业部，买入5021万元；华泰证券上海澳门路营业部，买入4197万元；东方证券义乌工人西路营业部，买人1564万元；国泰君安上海江苏路营业部，买入1393万元。可惜的是次日除“银城中路”和“工人西路”锁仓外，其余3家游资席位均选择出货或减仓。在当日拉高时追进，次日涨停价附近出货，典型的涨停板敢死队操作风格。“银城中路”在9月18日还大幅加仓14873万元，11月27日出货3989万元，而“工人西路”一直锁仓，获利极为丰厚。

追逐市场热点，该出手才出手，这是敢死队乃至所有游资的优点和作风，而我们许多散户没有这方面的思想意识，往往介入一只股票后需要忍受庄家长时间的调整折磨，在即将迎来突破行情时，却作出割舍之举。所以，作为散户应当借鉴游资那种雷厉风行的操作作风，忍得住寂寞，在关键时刻出手。

图5-10，北京君正（300223）：该股在2017年8月31日之前的调整过程中，游资是不感兴趣的，只有散户忍受着庄家的折磨，可是到了股价真正突破之时，不少散户已经离场了，而这时正是游资追逐的目标。这是游资选股最突出的一招，作为散户有什么启发呢？

3，洗盘结束进场

洗盘是中长线庄家不可缺少的一个环节，敢死队具有速战速决的风格，一般不会奉陪庄家到底的。敢死队偷袭庄家一把后，在相对高位出掉筹码，并不参与庄家洗盘过程。当庄家洗盘即将结束时，敢死队又来凑热闹，煮好的锅里蹭一碗走。游资见风使舵，喜欢搭顺风车、坐顺风舟，这一点比散户敏感。

图5-11，皮阿诺（002853）：股价向上脱离底部后，庄家主动展开洗盘整理，此时游资并不参与其中，当股价回落得到10日均线有效支撑后，2017年8月28日开始向上突破，此时国泰君安上海江苏路营业部等知名游资席位第一时间介入其中。那么作为散户是否也应该在这一位置介入呢？

图5-12，建科院（300675）：该股在2017年7月19日上市后，连续拉出13个涨停板，然后展开3个交易日的洗盘整理，这时中签散户基本离场。散户的退出也说明洗盘结束，8月11日股价再次出现涨停，意味着主力将展开新一波拉升行情。从龙虎榜显示，多家知名游资席位介入该股。游资判断如此精确，值得散户借鉴。

图5-13，士兰微（600460）：该股向上突破前期盘区阻力后，出现横向震荡洗盘整理，当浮动筹码被清洗出局后，股价于2017年9月19日向上突破，当天大批市场游资更风而入，短期股价出现快速上涨。

“敢死队”实例剖析

这里以中毅达（600610）2016年2月2日的盘口信息为例，解剖一下涨停敢死队是怎么封板、加仓、出货的。

一、操盘套路

图5-17，中毅达（600610）：2016年2月2日，当日以大单封涨停的大式迅速建仓，股价涨停之后以堵单、中途加单等各种大单方式封住涨停板，营造强势的感觉，吸引热钱跟风，次日或者锁仓之后的交易日，在盘中把货倒给涨停板跟风的人。

二、运作过程

（1）最后一笔拉升股价至涨停。该股在2月2日的交易过程中，在14：13：40至14：13：41，以涨停价申报买入13笔586.17万股，即时成交400.78万股，占当时成交量的98.01%，大概成交额为1亿，将股价由17.60拉升至涨停。从当时的分时成交上，很轻松就能看出来，瞬间成交的几笔大单将股价拉升到涨停价，这个大资金就是华泰证券的一家游资席位。

这里注意一下，该游资席位是做最后一笔封单的，前面的点火以及拉升是与他无关的，这也说明，他是做打板的，而不是造板的，动用大资金临门一脚，顺势将该股推向涨停板而已。这是该席位的操作风格。

在敢死队这个链条上，有些人是专门点火的，有些人是专门做拉升的，而有些人是专门封板的。当然了，他们并不是事前合谋的，也没有那么多事先商议的时间，这就是所谓的市场合力，资金的一致预期，大家不约而同都觉得这只股票可以做。

（2）加单营造强势感。14：25：33的时候，该账户在盘中涨停申报已经有800万股的情况下，再次以涨停价申报买入5笔325.16万股，截至收盘，申报未成交，占尾盘封单总量的51.37%。

由于现在不是交易当天，所以没有委托队列数据，但是从当日的分时委买单同样可以看得清楚，在14：25：33的时候盘中封单量大概约800万股，14：25：37封单到了1040万手，增加的就是该席位的封单，收盘时一共封单600多万元，该账户最后封上的325万股都没有成交，占比50%多。

这是涨停板封板时的一种非常经典的模式，股价封上涨停之后，吸引跟风，有跟风就说明这一次封板已经成功了一半。这种模式不是在涨停瞬间堵单、吃货，而是在跟风单封上之后，在明知不可能成交的情况下继续加单，营造一种非常强势的感觉，以吸引第二天的跟风盘。

这里说明一下，假机构玩的也是这种模式，但是区别在于假机构是强行封单的，直接在盘口堵单，强行吃货的，所有的抛压统统照单全收。而且，第二天一般情况下都是早盘直接一波拉升之后砸盘出货的。其他类似手法的机构有“绿景路”“解放南”等，只不过细节手法略有差别，本质基本一致。

（3）筹码抛给跟风资金。从当日龙虎榜看到，华泰证券浙江分公司买入约1.2亿，占比7.41%。见下图5-18

接下来，可以看看这个席位是怎么通过涨停板封单赚钱的。在2月3日的龙虎榜中，华泰证券厦门厦禾路营业部封板3523万元，中信证券保定东风中路营业部助攻3107万元，而华泰证券浙江分公司锁仓没动。见下图5-19。

在2月4日的龙虎榜中，华泰证券浙江分公司、华泰证券厦门厦禾路营业部、中信证券保定东风中路营业部为卖方前三名，从成交金额分析大部分筹码已经抛出，买方接盘的是一些零散资金。华泰证券浙江分公司在这一笔交易中，两个交易日一进一出至少赚了1.5个涨停板，“厦禾路”和“东风中路”也吃了大肉。见图5-20。

剖析到这里，应该对涨停敢死队的赚钱模式有一个大体的了解。在该服中，亏钱也亏得明白，赚钱也赚得清爽。

三、模式弊端

这里不竟有人会说：大资金赚钱怎么这么容易。但是，每一份收益背后都伴随着风险，这就是零和游戏。

（1）没人接力。游资最大的风险就是第二天没人为他接力拉高，就算自己有雄厚的资金继续封板，若是吸引不了跟风资金照样出不了货，那么封的所有板都是没有意义的。

所以，这就涉及游资的选股选时，以及如何恰当地影响股价吸引资金跟风，这就是资金的付出和难处。这是一方面的风险，另一方面就是监管风险。

（2）被监管层盯上。近年来市场监管力度越来越大，经常会有因为股价异常波动而被停牌的股票，也就是常说的特停。特停的对象就是那些涨幅惊人的、走势怪异独特的“妖股”，如此张扬的股票很容易被发现，一旦被监管盯上，好的就是复牌出来不跌停已经不错了，弄不好要来一两个跌停，倒的就是几年之后，监管说他操纵这只股票，没收非法盈利并同等罚款。

箴言：游资对于多数散户来说既爱又恨，爱它是因为通过疯狂的拉升而使跟风者快速获利，恨它是因为急拉狂跌而容易让散户深套其中。其实，游资就是短线主力，手法复杂多变，盘面扑朔迷离，走势毫无章法。所以作为广大散户朋友，想要发现游资行踪，跟随游资进出，达到与游资共舞，必须具备扎实的技术分析功底、丰富的实盘经验、良好的心理素质，否则很难达到预期的效果，甚至适得其反，遭到游资的吞噬。

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