银行外汇业务中的结售汇头寸，是银行做结售汇业务敞口情况的汇总。简而言之，就是一家银行做结汇和售汇的差额。那么，结售汇头寸是怎么形成的呢？这要从客户来银行办理外汇业务说起了。

资本、盈利、流动性和声誉是商业银行风险偏好的四大核心组成。监管要求、股东要求、外部评级要求是商业银行制定风险偏好的三大主要依据。本文尝试从（监管+资本）、（股东+盈利）两个角度讨论商业银行市场风险偏好的设定。

（3）银行间市场的可交易资金的总量=所有金融机构超额存款准备金合计

（5）商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的35%，也不得超过本行上一年度审计报告披露总资产的4%。

根据规定，商业银行需要将其存款的一定百分比缴存至央行，法定存款准备金率与超额存款准备金率合称为存款准备金率，后者体现出银行体系的流动性水平。目前央行已经取消了对商业银行备付金率的要求，将其与存准率合二为一。

目前我国正在明确系统重要性金融机构的名单，预计2019年年内将会择时发布，届时1%的附加资本将会产生作用。

头寸，在外汇行业中建立头寸，指的是你建仓，建立头寸也叫“敞口”，比如我们买入EURUSD，我们可以说，做多欧元兑美元，持有多头头寸。如果行情发生变化，欧元兑美元下跌，我们可以卖出欧元多头头寸，持有欧元兑美元空头头寸，我们叫做平仓做空。

（一）发生挤兑事件；

五是负债成本的适当性旨在要求商业银行建立科学的内外部资金定价机制,防止因负债成本不合理导致过度开展高风险、高收益的资产业务。六是负债项目的真实性旨在要求商业银行的负债交易、负债会计核算、负债统计等符合法律法规和有关监管规定。

（3）信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30%，不得将同一公司管理的不同信托计划投资于同一项目。

（5）基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额，不得超过上一交易日基金资产净值的20%；

四是负债获取的主动性旨在要求商业银行能够根据业务发展和管理需要，通过各种渠道主动获得所需数量、期限和成本的资金。

2011年：将保证金存款纳入一般存款范围；

当前因为控流出扩流入的总体外汇管理思路，所以QDII额度非常紧缺，新增QDII额度基本没有可能性。而从市场的定价看，借用其他金融机构QDII额度发行产品的通道费用通常在2%以上，也可以将这2%视作QDII监管额度的价值

其中，有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等。

2015年《政府工作报告》中提出要大力发展普惠金融，让所有市场主体都能分享金融服务的雨露甘霖。

最大十户存款比例，是指前十大存款客户存款合计占各项存款的比例。

次级类和可疑类贷款的计提比例可以上下浮动20%，特别准备由商业银行根据特别风险情况、风险损失概率及历史经验等自行确定按季计提。

（1）M0=流通中现金

（三）民营企业“一二五”目标

正常类贷款迁徙率为正常类贷款中变为后四类贷款的金额与正常类贷款之比，为二级指标。

信用风险加权资产=风险暴露×风险权重,其中：

计算公式：

头寸就是资金，指的是银行当前所有可以运用的资金的总和。主要包括在央行的超额准备金、存放同业清算款项净额、银行存款以及现金等部分。头寸管理的目标就是在保证流动性的前提下尽可能的降低头寸占用，避免资金闲置浪费。

**7天以内的存放同业、拆放同业及买入返售的折算率为0%。

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